1、基金收益就等于贖回時(shí)拿到的錢扣除投入的本金后剩余的部分。詳細(xì)來說,認(rèn)/申購(gòu)基金收益的計(jì)算方法可以分為內(nèi)扣法和外扣法:
2、內(nèi)扣法:基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額,而份額=投資金額×(1-認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率)÷認(rèn)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息。
3、外扣法:基金收益=贖回當(dāng)日單位凈值×份額×(1-贖回費(fèi)率)+紅利-投資金額,而份額=投資金額×(1+認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)率)÷認(rèn)/申購(gòu)當(dāng)日凈值+利息。